Cinco bancos concluem primeiro teste de depósitos tokenizados em Espanha

O Cecabank e os bancos Abanca, Ibercaja, Kutxabank e Unicaja concluíram o primeiro teste de depósitos tokenizados realizado em Espanha, numa iniciativa que pretende avaliar a utilização desta tecnologia nos processos de pagamento e liquidação entre instituições financeiras.
Segundo um comunicado divulgado esta sexta-feira, o teste consistiu na realização de transferências interbancárias de depósitos tokenizados, num ambiente fechado e controlado, recorrendo a uma infraestrutura de contas criada pelo Cecabank para assegurar a liquidação imediata das operações em sincronização com uma rede de tecnologia de registo distribuído (DLT).
As entidades envolvidas afirmam que os resultados permitiram validar a viabilidade técnica e operacional deste modelo e representam “um avanço relevante” para o desenvolvimento do ecossistema de moeda digital em Espanha, ao demonstrarem melhorias face aos processos tradicionais de liquidação.
Os cinco bancos consideram que a adoção de tecnologias baseadas em blockchain permitirá, a médio prazo, desenvolver uma infraestrutura financeira mais ágil, rápida, segura e transparente, criando condições para novos serviços destinados aos clientes.
A iniciativa sucede a uma prova de conceito para a emissão de uma obrigação tokenizada desenvolvida em 2024 em coordenação com o Banco de Espanha e enquadra-se na preparação do setor financeiro para futuras infraestruturas digitais.
De acordo com o comunicado, os projetos “Pontes” e “Appia”, promovidos pelo Eurosistema, estão igualmente a contribuir para definir a futura arquitetura do sistema financeiro digital europeu, na qual o dinheiro tokenizado deverá desempenhar um papel relevante como mecanismo de pagamento e liquidação nos mercados digitais.
O projeto foi coordenado pelo Cecabank, com apoio estratégico da Boston Consulting Group (BCG) e suporte tecnológico da plataforma Asseto, da ioBuilders. A Colonya Caixa Pollença e a Caixa Ontinyent participaram como entidades observadoras.
Segundo o Cecabank, os depósitos tokenizados mantêm a natureza jurídica, regulamentar e contabilística dos depósitos bancários tradicionais, mas acrescentam funcionalidades como liquidação imediata, disponibilidade permanente e automatização de operações através de contratos inteligentes. Permanecem igualmente abrangidos pelo mesmo enquadramento prudencial e pela cobertura do Fundo de Garantia de Depósitos.